詐騙集團經常以貸款、求職手法，利用人們需款孔急或是急欲謀職的心理弱點，騙取民眾交出銀行存摺或提款卡，被害人雖覺得歹徒說詞並不合理，但認為帳戶內無存款，交出後不會有所損失，卻忽略自己可能吃上官司淪為詐欺人頭戶。警方呼籲，求職或貸款，在未查證公司合法性之前，勿輕易交出身分證件、存摺或提款卡，一旦發現被騙應立刻報案，並提供相關佐證資料以釐清案情。

董女因失業賦閒在家已 1 年多，她打開電子郵件中的貸款廣告，畫面醒目的標題「多家銀行主管配合，辦不下來給你 20 萬」吸引了她，其實她一直想自行創業，但苦於資金籌措不易，而這則廣告恰如一盞明燈，點燃她無限希望，於是她在郵件中留下聯絡電話，不久自稱張代書來電，說明貸款 20 萬可分 5 年攤還，每月約付 4000 元，並要她在 2 天後等待銀行經理來「照會」。銀行經理果然依約來電，為了辦理徵信，必須提供財力證明才能順利申辦貸款，因此要交出她的銀行存摺與提款卡，當時董女覺得可疑還追問為什麼？陳經理進一步說明是要利用她的帳戶做一些「假帳」也就是銀行會在她的帳戶內存一筆錢（申貸金額 3 倍）再放幾天，為了怕她把錢領走，所以要交出提款卡由銀行保管，貸款手續完成後就歸還。
董女於是照著銀行經理給的地址，將 2 本存摺與提款卡寄出，不久張代書來電，為了取件問她寄件編號，還要她說出提款密碼，她在毫無設防情況下說出密碼，想不到此舉卻讓她的帳戶被警示，因為張代書與銀行經理根本就是詐欺集團成員，所有的貸款花招都為了騙取她的帳戶資料，她的帳戶很快就成了歹徒的洗錢工具。 2 日後，她發現 2 個帳戶都被列為警示帳戶，報案後她提供所有資料（網頁內容、歹徒電話、寄件地址等）並願意配合警方辦案抓歹徒。花蓮縣警方循線積極偵辦，遠赴台中查獲 2 名作案歹徒。

警方呼籲，詐騙歹徒利用電話、報紙、網路廣告散布求職或貸款訊息，幾乎已至無孔不入境界，民眾若見到此類訊息，一定要養成查證習慣，正常的求職或貸款過程中，不會要求交出個人銀行存摺等資料，因涉及個人權益重大，凡是開戶等作業都不會代辦，而是請當事人親自到金融機構辦理。

資料來源：臺南市警察局刑事警察大隊「新興詐欺犯罪手法」專報（ 4 ）